针对中小微企业的“刷流水办贷款”新型诈骗案件，为切实筑牢企业账户安全防线，近日，邮储银行池州市分行近期组织专属客户经理队伍深入辖区重点企业开展精准反诈宣传。

宣讲现场，该行客户经理合近期本地发生的涉企诈骗典型案例，以案为鉴，从三方面拆解了“刷流水融资”骗局的完整套路。

精准挖掘需求，伪造信贷资质。不法分子通过公开渠道获取有融资需求的企业信息，伪装成持牌金融机构或正规融资中介，虚构“低息、秒批、无抵押”等信贷产品，以“走流水即可提升授信额度”为噱头，诱导企业签订虚假服务协议，为后续资金转移披上“合法服务”的外衣。

伪造全套文书，制造合规假象。为打消企业顾虑，不法分子会精心伪造全套业务材料，包括盖有虚假公章的服务合同、印有伪造指纹的《委托支付授权书》等，文书中的企业名称、法人信息、交易场景均高度仿真，普通企业主难以辨别真伪，本质上是为涉诈资金转移制造“合法支付”的表面证据。

设置“免责”陷阱，规避法律追责。不法分子不会直接要求企业出借账户，而是诱导企业负责人进行转账操作，同时通过《委托支付授权书》制造“债务清偿”“正常业务往来”的假象，既规避了“账户出借”的直接证据，又试图阻碍公安机关对资金流向的追踪，让涉事企业成为诈骗活动的“替罪羊”。

针对上述风险，邮储银行池州市分行相关工作人员在宣讲现场重点指导企业人员如何选择正规融资渠道，如何甄别虚假融资服务承诺，规避涉诈骗局等。同时面对面宣传企业账户管理相关规范要求，提醒企业严格落实账户使用管理规定，切勿配合异常资金划转操作。

本次入企宣传活动共覆盖企业核心管理人员和财务人员，现场发放反诈宣传册50余份，现场指导企业公账大额转账双人复核、陌生来账核验、账户权限分级管理、企业网银密钥设置保管等操作。本次宣讲得到了企业的高度认可。企业人员表示，宣传内容精准贴合企业经营实际需求，有效填补了企业财务人员的反诈知识盲区，对保护企业资金安全具有重要实际意义。

下一步，中国邮政储蓄银行池州市分行将持续践行金融为民理念，把企业账户反诈宣传纳入常态化金融服务范畴，为辖区中小微企业健康发展保驾护航。（杨东升）